1$ investido em 1900 teria se tornado, incluindo a inflação, 3.500$, em comparação com apenas 15$ para títulos (US 10Y) e 2$ para fundos do mercado monetário de curto prazo.
O desempenho anualizado do mercado de ações tem sido de 6,9% ao ano em média (incluindo a inflação) desde 1900 e de 6,8% ao ano nos últimos 205 anos. Em outras palavras, você dobra seu capital a cada 10 anos. No caso dos títulos, são necessários em média 32 anos para duplicar o seu capital.
Os últimos dez anos foram uma jornada volátil e tumultuada para os investidores, com catástrofes naturais, conflitos geopolíticos e, mais recentemente, uma pandemia global em 2020 e uma guerra na Ucrânia em 2022.
Onde aplicar 1000 reais com segurança
Todo ano é diferente. E se uma classe de ativos tiver um bom desempenho num ano, não há garantia de que continuará assim no ano seguinte. Basta olhar a tabela abaixo que resume o desempenho das diferentes classes de ativos desde 2000.
O que devemos tirar disso? Não coloque todos os ovos na mesma cesta . A ideia é compor uma carteira diversificada, diversificada em termos de classes de ativos (ações, títulos, ouro, commodities, etc.), setores, indústrias, áreas geográficas, tamanho da empresa, estilos de investimento e sobretudo encontrar ativos pouco correlacionados com uns aos outros.
É esta última noção (“baixa correlação entre eles”) que muitas vezes é esquecida pelos investidores. Imagine, você tem 25 empresas em seu portfólio, você acha que é bem diversificado pelo número delas, mas observa que elas evoluem ao mesmo tempo. A volatilidade do seu portfólio é então muito maior do que se você tivesse ativos em oposição ao segmento. A noção de volatilidade me leva diretamente ao conceito de casal retorno/risco que abordo na dica nº 3.